ウィットのファクタリングについて｜特徴や口コミでの評判を徹底解説

ウィットでファクタリングを利用すれば、少額の売掛債権を短時間で現金化できます。
本記事を読んでいる方は、ウィットで

「小口の売掛債権を取引したい」
「素早く資金調達したい」
「信用できる企業なのか知りたい」

と考えている方が多いのではないでしょうか。

今回はそんな方に向けて、ウィットの特徴・口コミでの評判・素早く資金調達する方法について解説していきます。
ぜひファクタリング会社選びの参考にしてみてください。

ウィットの会社概要

ウィットは、株式会社ウィットが2016年11月4日に設立したファクタリング会社です。
東京はもちろん、宮城や福岡にもオフィスを構えています。

「近くにオフィスがないから面談が面倒だな」と感じた方がいるのではないでしょうか。
ウィットは完全非対面手続きに対応しています。
そのため、面談時にオフィスに足を運ぶ必要はありません。次の項目で詳しく解説します。

そして、ウィットは少額の売掛債権を買い取っている、小口専門のファクタリング会社です。
売掛債権の額が小さくて他社で取引を断られた方でも、安心して利用できます。

少しでも資金を調達して資金繰りを改善したい方は、ウィットの利用を検討してみましょう。
ちなみに、高額な売掛債権の買取にも対応しているので、気軽に問い合わせてみてください。

ウィットの特徴

続いては、ウィットがどのようなファクタリング会社なのかについて、具体的に解説していきます。
ウィットの利用を検討している方は、これから解説する内容を参考にしてみてください。

本項目では、ファクタリング手数料など、さまざまな専門用語を使用しています。
ファクタリングの利用が初めてでよくわからない方は、まずは以下の記事からご覧ください。
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（1）小口専門のファクタリング会社

繰り返しになりますが、ウィットは小口専門のファクタリング会社です。
売掛債権の最低買取額は30万円と、低めに設定されています。

数あるファクタリング会社の中には、小口の売掛債権の取引を断る企業もあります。
小口の売掛債権を買い取る場合、大口の売掛債権を買い取るときほど利益をあげられないからです。

たとえば、30万円の売掛債権と1,000万円の売掛債権を、ファクタリング手数料5%で買い取るとします。
各取引でファクタリング会社が得られる利益は、以下のとおりです。

取引時にかかる労力に大きな差はありません。
しかし、得られる利益には48万5,000円と大きな差が生じます。
そのため、小口の売掛債権の取引を断るファクタリング会社もあります。

ウィットなら30万円の売掛債権から買い取ってもらえるので、小口の売掛債権を取引したい方は利用を検討してみてください。

（2）個人事業主から中規模法人まで対応

ウィットは大規模法人だけでなく、個人事業主から中規模法人まで対応しているファクタリング会社です。
そのため、より多くの方が小口の売掛債権を現金化できます。

数あるファクタリング会社の中には、個人事業主に対応していない企業もあります。
そんな中、ウィットは個人事業主に対応しているため、個人事業主向けの企業だといえるでしょう。

また、開業して間もない方の利用も受け付けているので、気軽に問い合わせてみてください。

（3）3社間・2社間ファクタリングの取引に対応

ウィットは3社間ファクタリングだけでなく、2社間ファクタリングの取引にも対応しています。
各取引方法の主なメリット・デメリットは、以下のとおりです。

3社間ファクタリングでは、売掛先に債権譲渡を通知してから取引します。
売掛先にファクタリングの利用がバレてしまうため、利用者が資金繰りに困っていると思われかねません。

今後の売掛先との関係に、悪影響を及ぼす可能性があります。
ただ、ファクタリング会社が売掛金を回収できる可能性が高いので、ファクタリング手数料は安めに設定されます。

一方、2社間ファクタリングでは、売掛先に債権譲渡を通知しません。
売掛先にファクタリングの利用を知られないため、今後の取引に影響を与えません。

ただ、利用者が売掛金を持ち逃げしたり売掛債権を二重譲渡するリスクがあるため、ファクタリング手数料は高めに設定されます。
取引方法ごとに、メリットだけでなくデメリットもあります。

ですので、ファクタリングを利用する際は注意しましょう。

（4）ファクタリング手数料は非公開

ウィットはホームページにて、ファクタリング手数料を公開していません。
ですので、ウィットを利用する際は、見積もりを出してもらいましょう。
取引時に発生するファクタリング手数料を確認できます。

そして、ファクタリング手数料の相場と比較して、高いか安いかを判断しましょう。
以下の表をご覧ください。

引用：STEP1:ファクタリング手数料の相場を知る！（資金調達プロ）

先ほど解説したとおり、2社間ファクタリングよりも3社間ファクタリングの方が、ファクタリング手数料が安いです。
なるべくファクタリング手数料を抑えたい方は、3社間ファクタリングで取引しましょう。

少しでも早く資金調達したい方は、2社間ファクタリングを選択してください。
売掛先にファクタリングの利用を知られたくない場合も、2社間ファクタリングで取引しましょう。

以下の記事では、ファクタリングで少額の売掛債権を取引する方法と注意点を解説しています。
少額の売掛債権の取引について詳しく知りたい方は、ぜひ参考にしてみてください。
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（5）スマホ1台で完全非対面手続きが可能

ウィットでは、スマホ1台で手軽にファクタリングの手続きを行えます。
冒頭で解説したとおり、申し込み後に対面で面談する必要がない、忙しいビジネスマンに優しいファクタリング会社です。

そして、手軽に資金調達できるだけでなく、新型コロナウイルスの感染リスクを回避できます。
ファクタリングで素早く安全に資金調達するなら、ウィットがおすすめです。

（6）最短2時間で資金調達が完了

完全非対面でファクタリングの手続きを済ませられるウィットなら、最短2時間で資金調達が完了します。
対面で面談を行わない分、他社よりも素早く資金調達できます。

今すぐにでも資金調達して資金繰りを改善したい方は、ウィットに問い合わせてみましょう。

（7）スタッフの対応が丁寧

初めてファクタリングを利用する方の中には、スタッフの対応が気になる方もいるでしょう。
わからないことがあったら気軽に質問できるのかなど、不安に感じていることがあると思います。

ウィットは資金調達の早さだけでなく、スタッフの対応の良さにもこだわっているファクタリング会社です。
自社のホームページに「小口専門だからこそきめ細やかな対応」と記載しているとおり、丁寧な対応のスタッフが在籍しています。

ですので、ファクタリングを初めて利用する方も、安心してウィットに問い合わせてみてください。

（8）コンサルティング事業も展開

ウィットはファクタリング事業だけでなく、コンサルティング事業も展開しているファクタリング会社です。
コンサルティング事業では、中小企業の事業再生を支援する目的で、事業存続や資金対策に関するアドバイスをしています。

以下のような方は、ウィットに相談してみましょう。

ファクタリングを利用すれば、目先の資金繰りは改善できるかもしれません。
しかし、経営難に陥る根本的な問題の解決にはつながりづらいため、中期・長期的な資金繰りの改善は難しいです。

ですので、自社が経営難に陥っている方は、ウィットに相談してみてください。

ウィットの評判・口コミ

ウィットを実際に利用した方の口コミで、評判を確認しておきましょう。

とてもわかりやすく、親切、丁寧で大変良かったです。
（会社役員 40代 男性）

非対面、且つ迅速な対応には頭が下がります。
（会社経営 50代 男性）

スタッフの対応が親切かつ丁寧だとわかる口コミが目立ちます。
自社のホームページに「小口専門だからこそきめ細やかな対応」と記載しているだけあって、スタッフの対応が好評です。

個人事業の私には本当に怖い世界でしたが、真剣にお話をしてくださり仕組みが理解できました。
（個人事業主 30代 女性）

ファクタリングを初めて利用しましたが、右も左もわからない私に対し丁寧な対応を頂き、大変満足させて頂きました。
（飲食店経営 50代 男性）

初めてファクタリングを利用した方も、スタッフの真剣さや丁寧さを評価しています。
安心して利用できるファクタリング会社であると、よくわかりますね。

コンサルティングの相談は初めてお願いするので不安でしたが、銀行の紹介でしたので思い切れました。ウィットさんは信用があります。
（会社経営 60代 男性）

また、コンサルティング事業に関しても高く評価されています。
銀行が紹介するほどですから、かなり信用のあるファクタリング会社だといえるでしょう。

参考：株式会社ウィット

ウィットで素早く資金調達する手順

最後に、ウィットで素早く資金調達する手順について解説します。

少しでも早く資金繰りを改善したい方は、これから解説する内容を参考にしてみてください。
早ければ最短2時間で、売掛債権を現金化できます。

それでは詳しく見ていきましょう。

（1）電話・LINE・フォームから申し込む

ウィットでは、電話・LINE・フォームにて申し込みを受け付けています。
今回は、フォームから申し込む方法を解説していきます。

まずは、ウィットのホームページにアクセスして「お問い合わせメールフォーム」を押しましょう。
すると、以下の項目が表示されるので、順番に情報を入力してください。

ご利用金額・種別・電話番号・メールアドレス・下記規約への項目は、情報入力が必須です。
入力漏れがあると問い合わせできないので注意しましょう。

最後に「送信」を押せば、問い合わせは完了します。

（2）折り返しの電話でヒアリング

問い合わせ完了後に、ウィットから折り返し電話があります。

繰り返しになりますが、ウィットは完全非対面での面談に対応しているファクタリング会社です。
そのため、通話ではスタッフが念入りにヒアリングを行います。

ヒアリングでは、主に以下の内容を確認されます。

フォームに入力した内容も、確認のために質問されるので答えましょう。
フォームにしっかり情報を入力しておけば、ヒアリングがスムーズに行われます。

（3）必要書類を準備する

ヒアリングが完了すると、ウィットから審査時の必要書類に関するメールが届きます。
メールに記載されている書類は、以下のとおりです。

メールに記載されているFAXの番号もしくはメールアドレス宛に、必要書類を送りましょう。
ウィットが利用者や売掛先について審査します。

ファクタリングの審査については、以下の記事で詳しく解説しています。
初めてのファクタリングで審査についてよくわからない方は、目を通してみてください。
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（4）ウィットが必要書類を審査・見積もりを提示

提出した必要書類に不備がなければ、短時間で審査が完了します。

審査完了後に、ウィットから見積もりを提示されます。
記載されている買取額に同意できる場合は、ファクタリング契約の手続きを行いましょう。

ウィットからファクタリング契約に関するメールが届きます。
以下の書類のデータが添付されているので、指示に従って手続きを進めましょう。

書類の作成が完了したら、FAXもしくはメールで送付してください。

ファクタリング契約時の必要書類についても、メールに記載されています。
必要書類は以下のとおりです。

必要書類の送付方法はメールに記載されているので、指示に従いましょう。
以上の手順で、ファクタリング契約は完了です。

（5）早ければ最短2時間で資金調達完了

ファクタリング契約完了後、早ければ2時間で資金が指定の口座に振り込まれます。
必要書類を事前準備して、早い時間帯にサービスの利用を申し込みましょう。

まとめ

今回は、ファクタリング会社・ウィットについて解説しました。

ウィットの主な特徴は、以下のとおりです。

ウィットは小口専門のファクタリング会社で、完全非対面での面談に対応しています。
そして、法人だけでなく個人事業主にも対応しているため、多くの方が利用しやすくなっています。

また、コンサルティング事業も展開しているので、自社が経営難に陥っている方は気軽に相談してみましょう。